2026零售財(cái)富類產(chǎn)品銷售資格測試3

1、某銀行工作人員風(fēng)險(xiǎn)厭惡程度提高，開始追求穩(wěn)定收益，這樣的理財(cái)特征屬于家庭生命周期的( )階段。
2、退休養(yǎng)老規(guī)劃中，退休養(yǎng)老收入的來源不包括（　?。?。
3、某基金為了應(yīng)對(duì)投資者隨時(shí)可能的贖回，而必須持有一定量現(xiàn)金，則該基金屬于（　　）。
4、實(shí)際利率是指（）扣除當(dāng)期通貨膨脹率之后的真實(shí)利率。（）
5、按投資者所擁有的權(quán)利劃分，金融工具可分為債權(quán)工具、股權(quán)工具和混合工具，其中債權(quán)工具的代表是（）。（）
6、假設(shè)其他情況不變，中央銀行提高商業(yè)銀行的再貼現(xiàn)率，貨幣供應(yīng)量將可能（）。（）
7、通常不用于衡量銀行盈利性指標(biāo)的是（）。（）
8、假定某股票當(dāng)前的市價(jià)為 12 元，上一年度的每股收益為 0.5 元，則該股票的市盈率為（）。（）
目前，對(duì)我國的商業(yè)銀行而言，面臨的最大的市場風(fēng)險(xiǎn)是（）。（）
10、銷售人員從事理財(cái)產(chǎn)品銷售活動(dòng)應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（）。（）
11、GDP 增長率是反映一定時(shí)期（）變化程度的指標(biāo)。（）
12、金融工具不具有的特點(diǎn)是（）。（）
13、由股份有限公司公開發(fā)行，用以證明投資者的股東身份和權(quán)益，并據(jù)以獲得股息和紅利的憑證是（）。（）
14、降低法定存款準(zhǔn)備金率，會(huì)使商業(yè)銀行的（）。（）
15、下列關(guān)于我國政策性銀行的說法中，正確的是（）。（）
16、當(dāng)一國利率低于外國利率時(shí)，下列關(guān)于對(duì)國際收支和匯率的影響的表述中，正確的是（）。（）
17、根據(jù)金融工具發(fā)行和流通的階段，可將金融市場分為（）。（）
18、為了降低通貨膨脹率，中央銀行一般會(huì)（）。（）
19、商業(yè)銀行發(fā)行的封閉式理財(cái)產(chǎn)品的期限不得低于（）天。（）
某銀行的工作人員在與另一銀行的工作人員接觸時(shí)，下列做法中，符合職業(yè)操守要求的是（）。（C）
21、在我國貨幣供應(yīng)量劃分的層次中，被稱為廣義貨幣的是（）。（）
22、非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計(jì)人數(shù)（）。（）
23、下列關(guān)于基準(zhǔn)利率的表述，錯(cuò)誤的是（）。（）
24、在我國，外匯標(biāo)價(jià)采用的主要標(biāo)價(jià)方式是（）。（）
25、商業(yè)銀行銷售理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)問卷，由（）填寫。（）
26、以短期金融工具為媒介進(jìn)行的，期限在一年以內(nèi)（含一年）的短期資金融通市場是（）。（）
27、下列關(guān)于債券的表述，錯(cuò)誤的是（）。（）
28、中央銀行為實(shí)現(xiàn)特定經(jīng)濟(jì)目標(biāo)而采用的控制和調(diào)節(jié)貨幣、信用及利率等措施的總稱為（）。（）
29、在我國貨幣供應(yīng)量統(tǒng)計(jì)監(jiān)測指標(biāo)中的 M0 是指（）。（）
30、某銀行工作人員發(fā)現(xiàn)同事在給客戶介紹產(chǎn)品時(shí)，刻意隱瞞了該產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)以實(shí)現(xiàn)銷售目標(biāo)，則該工作人員的下列行為中符合職業(yè)操守要求的是（）。（）
二、多項(xiàng)選擇題
1、商業(yè)銀行從事理財(cái)產(chǎn)品銷售活動(dòng)，禁止的行為包括（）？
2、治理通貨膨脹可采用緊縮的財(cái)政政策和貨幣政策，以下屬于緊縮的財(cái)政政策措施的有（）？
3、銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的宗旨包括（）？
4、金融市場的功能有（）？
5、按具體的交易工具類型，可將金融市場分為（）？
6、影響貨幣需求的主要因素有（）？
7、理財(cái)產(chǎn)品按照投資性質(zhì)的不同，分為（）？
8、當(dāng)經(jīng)濟(jì)過熱時(shí)，中央銀行可采取的貨幣政策措施有（）？
9、直接融資活動(dòng)包括（）？
10、匯率變動(dòng)的影響因素有（）？
11、宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展的四大總體目標(biāo)一般用（）等指標(biāo)衡量？
12、下列關(guān)于存款準(zhǔn)備金制度的表述，正確的有（）？
13、從支出角度來看，國內(nèi)生產(chǎn)總值（GDP）由哪幾個(gè)部分構(gòu)成（）？
14、債權(quán)性質(zhì)的金融工具包括（）？
15、下列行為中違反銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守關(guān)于 “信息保密” 規(guī)定的有（）？
16、下列金融市場中具有償還期短、流動(dòng)性強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)小特點(diǎn)的有（）？
17、下列關(guān)于匯率的表述，正確的包括（）？
18、國際收支逆差對(duì)外匯收支及匯率變動(dòng)的影響表現(xiàn)在（）？
19、銷售人員從事理財(cái)產(chǎn)品銷售活動(dòng)，不得有下列情形（）？
20、公開募集基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)（）？
三、判斷題
1、債券市場加杠桿的方式之一是通過場內(nèi)回購交易，即金融機(jī)構(gòu)在銀行間與交易所市場回購融入資金，之后購買債券，獲取票息與回購成本之間的價(jià)差的超額收益部分。因?yàn)橛懈軛U存在，所以賬戶總資產(chǎn)規(guī)模和凈資產(chǎn)規(guī)模經(jīng)常是不一致的，一般是總資產(chǎn)規(guī)模大于凈資產(chǎn)規(guī)模。
2、一個(gè)國家如果呈現(xiàn)經(jīng)常帳赤字，則該國之貨幣傾向升值。
3、一國貨幣如果想升值可以采取高利率政策
4、從美林時(shí)鐘角度看，復(fù)蘇期最適合投資大宗商品。
5、一般來講美元指數(shù)和黃金是負(fù)相關(guān)。
6、高通貨膨脹率之國家如想避免該國貨幣之貶值必須采取低利率政策。
7、企業(yè)盈利能力提升，即每股凈利潤提升，通常有利于股價(jià)上漲。
8、融資融券又稱證券信用交易或保證金交易，是指投資者向證券公司提供擔(dān)保物，借入資金買入股票或借入證券并賣出的行為。
9、融資余額越多，往往說明市場做多情緒更高。
10、PMI 指數(shù) 100 為榮枯分水線。當(dāng) PMI 大于 100 時(shí)，說明經(jīng)濟(jì)在發(fā)展。
11、簡單說，社會(huì)融資總額（簡稱社融）就是指，實(shí)體經(jīng)濟(jì)從金融體系里拿到的錢。
12、PPI 是生產(chǎn)者價(jià)格指數(shù)，主要用于衡量生產(chǎn)者所售出商品和服務(wù)的價(jià)格變化情況。
13、存款準(zhǔn)備金是金融企業(yè)為應(yīng)付客戶提取存款和資金清算而準(zhǔn)備的貨幣資金，通過調(diào)整存款準(zhǔn)備金率，可以控制商業(yè)銀行的貸款規(guī)模，進(jìn)而控制貨幣供應(yīng)量。
14、債券的票息策略是很多債券投資的主要收益來源，主要是通過投資債券，獲取發(fā)行人承諾兌付的利息。
15、債券的 “久期” 指的是債券的平均到期時(shí)間，即債券持有者收回其全部本金和利息的平均時(shí)間。
16、債券的通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)是指由于通貨膨脹而使債券到期或出售時(shí)所獲得的現(xiàn)金的購買力減少，而使投資者的實(shí)際收益低于預(yù)期收益的風(fēng)險(xiǎn)。
17、業(yè)績比較基準(zhǔn)不代表產(chǎn)品的未來表現(xiàn)和實(shí)際收益，不構(gòu)成對(duì)產(chǎn)品收益的承諾。
18、一般情況下，債券價(jià)格上升，債券收益率也會(huì)上升
19、一般而言，私募基金是指通過公開發(fā)行的方式向特定投資者、機(jī)構(gòu)或個(gè)人募集資金，按照投資方和管理方協(xié)商回報(bào)進(jìn)行投資理財(cái)?shù)幕甬a(chǎn)品。
20、成長型基金比較適合于風(fēng)險(xiǎn)承受能力強(qiáng)、追求高投資回報(bào)的投資者。
21、銀保產(chǎn)品相對(duì)于其他的保守投資項(xiàng)目，具備利率的鎖定、復(fù)利計(jì)息等功能，同時(shí)具有保單貸款提前支取等功能，滿足家庭配置的需要。
22、貨幣市場基金安全性高，但流動(dòng)性不強(qiáng)。
23、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行產(chǎn)品錄音錄像行為應(yīng)征得消費(fèi)者同意，如其不同意則不能銷售產(chǎn)品。
24、我國退市股票 (ST 股票) 的漲跌幅限制為 10%。
25、最初建立存款準(zhǔn)備金制度的目的是中央銀行對(duì)貨幣供給的調(diào)控，即使之成為貨幣政策工具。
26、商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品不得直接或間接投資于本行信貸資產(chǎn)及其受（收）益權(quán)。
27、商業(yè)銀行可以向投資者銷售風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)的理財(cái)產(chǎn)品。
28、理財(cái)產(chǎn)品名稱中含有擬投資資產(chǎn)名稱的，擬投資該資產(chǎn)的比例須達(dá)到該理財(cái)產(chǎn)品規(guī)模的 80% 以上。
29、私募理財(cái)產(chǎn)品是指商業(yè)銀行面向合格投資者非公開發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品。
30、公募理財(cái)產(chǎn)品是指商業(yè)銀行面向不特定社會(huì)公眾公開發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品。
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