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蕪湖中支四季度崗位人員反洗錢考試
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1、根據(jù)新修訂的《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，客戶盡職調(diào)查的核心目標(biāo)是:（ ）單選題
A、提高服務(wù)效率
B、識別和評估洗錢風(fēng)險
C、簡化開戶流程
D、增加客戶數(shù)量
2、以下哪類客戶通常需要金融機構(gòu)采取強化盡職調(diào)查措施( )單選題
A、低風(fēng)險客戶
B、長期穩(wěn)定交易客戶
C、高風(fēng)險客戶
D、新開立賬戶客戶
3、金融機構(gòu)對客戶身份資料的保存期限，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束或一次性交易記賬之日起至少應(yīng)保存( )單選題
A、3年
B、5年
C、10年
D、永久
4、新辦法要求金融機構(gòu)識別并核實客戶的“受益所有人”，以下哪項不屬于受益所有人的判定標(biāo)準(zhǔn)( ) 單選題
A、直接或間接持有超過25%股權(quán)或表決權(quán)的自然人
B、通過人事、財務(wù)等方式對公司進(jìn)行實際控制的自然人
C、公司的高級管理人員（如法定代表人）
D、客戶本人即為自然人
5、金融機構(gòu)為客戶提供一次性金融服務(wù)時，如果交易金額單筆人民幣1萬元以上，應(yīng)當(dāng)開展客戶盡職調(diào)查。判斷題
A、正確
B、錯誤
6、客戶身份資料和交易記錄保存期限可以因資料存儲介質(zhì)不同而縮短判斷題。判斷題
A、正確
B、錯誤
7、金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)客戶交易可疑時，應(yīng)當(dāng)立即向公安機關(guān)報案并暫停賬戶所有功能。判斷題
A、正確
B、錯誤
8、新辦法將“客戶身份識別”統(tǒng)一改為“客戶盡職調(diào)查”，強調(diào)持續(xù)性和風(fēng)險為本的原則。判斷題
A、正確
B、錯誤
9、金融機構(gòu)在開展客戶盡職調(diào)查時，可采取的核實方式包括:（ ）多選題
A、 核對有效身份證件
B、 詢問客戶交易目的
C、 要求客戶提供輔助證明材料
D、 委托第三方機構(gòu)調(diào)查
10、以下哪些情形需要金融機構(gòu)重新識別客戶身份:（ ）多選題
A、 客戶變更姓名或地址
B、 客戶交易行為出現(xiàn)異常
C、 客戶被列為高風(fēng)險等級
D、 金融機構(gòu)懷疑客戶資料真實性
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