反洗錢人工復(fù)評及強(qiáng)化盡職調(diào)查考試
歡迎參加本次反洗錢人工復(fù)評及強(qiáng)化盡職調(diào)查考試，請認(rèn)真作答以下題目。
1. 基本信息：
姓名：
部門：
員工編號(hào)：
一、單選題（每題5分，共25分）
2. 在反洗錢人工復(fù)評中，以下哪項(xiàng)是判斷交易是否可疑的首要依據(jù)？
交易金額大小
客戶身份背景
交易模式與客戶風(fēng)險(xiǎn)等級的匹配度
交易發(fā)生的地域
3. 強(qiáng)化盡職調(diào)查的觸發(fā)條件不包括以下哪項(xiàng)？
客戶屬于高風(fēng)險(xiǎn)國家或地區(qū)
客戶業(yè)務(wù)涉及政治公眾人物
客戶近期交易頻率明顯降低
客戶提供的身份信息存在矛盾
4. 對于無法確認(rèn)身份的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取的措施是？
繼續(xù)為其辦理業(yè)務(wù)但加強(qiáng)監(jiān)控
拒絕為其辦理業(yè)務(wù)
要求客戶補(bǔ)充材料后再辦理
上報(bào)反洗錢監(jiān)測分析中心
5. 人工復(fù)評過程中，發(fā)現(xiàn)客戶交易與既往行為模式存在顯著差異時(shí)，應(yīng)首先進(jìn)行的操作是？
立即凍結(jié)客戶賬戶
重新評估客戶風(fēng)險(xiǎn)等級
直接提交可疑交易報(bào)告
聯(lián)系客戶核實(shí)交易背景
6. 以下哪項(xiàng)不屬于強(qiáng)化盡職調(diào)查中需額外收集的客戶信息？
客戶的資金來源證明
客戶的職業(yè)及收入狀況
客戶的社會(huì)關(guān)系網(wǎng)絡(luò)
客戶的交易對手信息
二、多選題（每題5分，共25分）
7. 人工復(fù)評可疑交易時(shí)，應(yīng)綜合分析哪些維度的信息？
客戶身份基本信息
歷史交易記錄
客戶風(fēng)險(xiǎn)等級
交易對手情況
宏觀經(jīng)濟(jì)形勢
8. 強(qiáng)化盡職調(diào)查中，金融機(jī)構(gòu)可采取的措施包括？
增加身份核實(shí)的頻率
獲取更詳細(xì)的資金來源說明
限制客戶的交易額度
實(shí)地走訪客戶經(jīng)營場所
要求客戶提供公證文件
9. 以下哪些交易場景可能觸發(fā)人工復(fù)評？
短期內(nèi)頻繁發(fā)生大額轉(zhuǎn)賬
跨境交易金額接近報(bào)告閾值
客戶賬戶突收到來自多個(gè)陌生賬戶的匯款
交易對手為反洗錢高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)
客戶定期定額繳納水電費(fèi)
10. 在客戶身份識(shí)別過程中，以下哪些情況可認(rèn)定為“身份信息存疑”？
客戶提供的身份證件已過期
身份證件照片與客戶本人不符
客戶無法解釋職業(yè)與收入的合理性
客戶地址為虛構(gòu)的不存在地址
客戶姓名與公安系統(tǒng)登記信息一致
11. 人工復(fù)評后，對可疑交易的處理方式包括？
排除可疑，繼續(xù)監(jiān)控
升級客戶風(fēng)險(xiǎn)等級
提交可疑交易報(bào)告
終止與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系
要求客戶簽署風(fēng)險(xiǎn)告知書
三、判斷題（每題5分，共25分）
12. 人工復(fù)評僅需關(guān)注交易金額是否超過報(bào)告閾值，無需考慮客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級。
對
錯(cuò)
13. 強(qiáng)化盡職調(diào)查僅在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)進(jìn)行，后續(xù)無需重復(fù)開展。
對
錯(cuò)
14. 客戶拒絕配合強(qiáng)化盡職調(diào)查的，金融機(jī)構(gòu)可繼續(xù)為其辦理業(yè)務(wù)，但需記錄拒絕情況。
對
錯(cuò)
15. 人工復(fù)評過程中，若客戶交易符合行業(yè)普遍規(guī)律，則可直接排除可疑。
對
錯(cuò)
16. 可疑交易報(bào)告提交后，金融機(jī)構(gòu)無需再對客戶交易進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控。
對
錯(cuò)
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