2026年第一季度反洗錢(qián)考試
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1.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》于2024年11月8日修訂通過(guò)，自（ ）起施行。
A.2024年11月30日
B.2024年12月31日
C.2025年1月1日
D.2026年1月1日
2.國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)是（ ）。
A.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)
B.中國(guó)人民銀行
C.國(guó)家金融監(jiān)督管理總局
D.公安部
3.當(dāng)客戶(hù)對(duì)金融機(jī)構(gòu)采取的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理措施有異議并向金融機(jī)構(gòu)提出后，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在（ ）內(nèi)處理并答復(fù)；涉及客戶(hù)基本的、必需的金融服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)處理并答復(fù)。
A.10日
B.15日
C.20日
D.30日
4.當(dāng)你需要辦理貸款業(yè)務(wù)時(shí)，選擇以下哪項(xiàng)渠道可遠(yuǎn)離洗錢(qián)陷阱？（ ）
A.網(wǎng)絡(luò)非正式渠道發(fā)布的貸款鏈接
B.撥打貸款小廣告的聯(lián)系電話
C.正規(guī)的銀行機(jī)構(gòu)或經(jīng)監(jiān)管批準(zhǔn)的貸款機(jī)構(gòu)
D.街頭遇到的貸款推廣人員
5.與金融機(jī)構(gòu)存在業(yè)務(wù)關(guān)系的單位和個(gè)人（ ）金融機(jī)構(gòu)依法開(kāi)展的客戶(hù)盡職調(diào)查。
A.可以配合
B.視情況配合
C.應(yīng)當(dāng)配合
D.無(wú)須配合
6.以下不可以出租或出借，并用于辦理金融業(yè)務(wù)的是（ ）。
A.銀行賬戶(hù)、銀行卡
B.身份證件
C.支付賬戶(hù)
D.以上都是
7.法人、非法人組織未按照規(guī)定向（ ）提交受益所有人信息的，由（ ）責(zé)令限期改正；拒不改正的，處（ ）以下罰款。
A.國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)；國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)；五萬(wàn)元
B.登記機(jī)關(guān)；登記機(jī)關(guān)；五萬(wàn)元
C.國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)；國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)；十萬(wàn)元
D.登記機(jī)關(guān)；登記機(jī)關(guān)；十萬(wàn)元
8.金融機(jī)構(gòu)與客戶(hù)訂立人身保險(xiǎn)、信托合同，合同的受益人不是客戶(hù)本人時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（ ）。
A.直接辦理
B.通知客戶(hù)更改受益人
C.識(shí)別并核實(shí)受益人的身份
D.拒絕辦理業(yè)務(wù)
9.在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，發(fā)現(xiàn)客戶(hù)交易與掌握的客戶(hù)身份不符時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（ ）。
A.直接終止業(yè)務(wù)關(guān)系
B.報(bào)告公安機(jī)關(guān)
C.忽略該情況
D.進(jìn)一步核實(shí)客戶(hù)及其交易有關(guān)情況
10.對(duì)存在嚴(yán)重洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的國(guó)家或地區(qū)，國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)可以在征求國(guó)家有關(guān)機(jī)關(guān)意見(jiàn)的基礎(chǔ)上，經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，將其列為（ ）。
A.重點(diǎn)關(guān)注地區(qū)
B.風(fēng)險(xiǎn)提示地區(qū)
C.禁止合作地區(qū)
D.洗錢(qián)高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家或地區(qū)
11.在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，對(duì)存在洗錢(qián)高風(fēng)險(xiǎn)情形的客戶(hù)，金融機(jī)構(gòu)必要時(shí)可以在業(yè)務(wù)權(quán)限范圍內(nèi)，根據(jù)有關(guān)管理規(guī)定采取下列哪些洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理措施（ ）。①限制交易方式、金額或者頻次②限制業(yè)務(wù)類(lèi)型③拒絕辦理業(yè)務(wù)?④終止業(yè)務(wù)關(guān)系
A. ①②
B.①②③
C.①②④
D.①②③④
12.金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶(hù)交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（ ）年。
A.3
B.5
C.10
D.15
13.反洗錢(qián)特別預(yù)防措施不包括以下哪一項(xiàng)（ ）。
A.立即停止向反洗錢(qián)特別預(yù)防措施規(guī)定名單所列對(duì)象提供金融等服務(wù)
B.限制相關(guān)資金、資產(chǎn)轉(zhuǎn)移
C.可以向反洗錢(qián)特別預(yù)防措施規(guī)定名單所列對(duì)象間接控制的組織提供金融等服務(wù)
D.停止向反洗錢(qián)特別預(yù)防措施規(guī)定名單所列對(duì)象的代理人提供資金
14.金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶(hù)盡職調(diào)查，對(duì)于涉及較低洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)情況（ ）。
A.不進(jìn)行客戶(hù)盡職調(diào)查
B.簡(jiǎn)化客戶(hù)盡職調(diào)查
C.加強(qiáng)客戶(hù)盡職調(diào)查
D.隨機(jī)客戶(hù)盡職調(diào)查
15.客戶(hù)盡職調(diào)查措施不包括以下哪一項(xiàng)（ ）。
A.識(shí)別并采取合理措施核實(shí)客戶(hù)及其受益所有人身份
B.大額取現(xiàn)需提前預(yù)約
C.了解客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系和交易的目的
D.涉及較高洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的，還應(yīng)當(dāng)了解相關(guān)資金來(lái)源和用途
1.反洗錢(qián)工作的目標(biāo)僅是為了預(yù)防洗錢(qián)活動(dòng)，遏制洗錢(qián)以及相關(guān)犯罪，不包括維護(hù)金融秩序、社會(huì)公共利益和國(guó)家安全。（ ）
A、對(duì)
B、錯(cuò)
2. 反洗錢(qián)是指為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪和其他犯罪所得及其收益的來(lái)源、性質(zhì)的洗錢(qián)活動(dòng)，依照《反洗錢(qián)法》規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。（ ）
A、對(duì)
B、錯(cuò)
3.反洗錢(qián)工作應(yīng)當(dāng)依法進(jìn)行，確保反洗錢(qián)措施與洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)相適應(yīng)，保障一切金融服務(wù)和資金流轉(zhuǎn)順利進(jìn)行，維護(hù)單位和個(gè)人的合法權(quán)益。（ ）
A、對(duì)
B、錯(cuò)
4.任何單位和個(gè)人不得從事洗錢(qián)活動(dòng)或者為洗錢(qián)活動(dòng)提供便利，并應(yīng)當(dāng)配合金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)依法開(kāi)展的客戶(hù)盡職調(diào)查。（ ）
A、對(duì)
B、錯(cuò)
5.法人、非法人組織應(yīng)當(dāng)保存并及時(shí)更新受益所有人信息，按照規(guī)定向登記機(jī)關(guān)如實(shí)提交并及時(shí)更新受益所有人信息。（ ）
A、對(duì)
B、錯(cuò)
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