<label id="2i3vw"></label>
<th id="2i3vw"><small id="2i3vw"></small></th>
<label id="2i3vw"><legend id="2i3vw"></legend></label>
工行高凈值客戶財富管理策略調(diào)查問卷
1. 您的性別
男
女
2. 您的年齡
30歲及以下
31~40歲
41~50歲
51~60歲
60歲以上
3. 您在工行的可投資資產(chǎn)規(guī)模
300萬~500萬
500萬~1000萬
1000萬~3000萬
3000萬元以上
4. 您成為工行高凈值客戶的年限
一年以內(nèi)
1~3年
3~5年
5年以上
5. 您當(dāng)前進行財富管理的主要目標(biāo)是
資產(chǎn)穩(wěn)健增值
風(fēng)險防范與資產(chǎn)保全
子女教育規(guī)劃
養(yǎng)老規(guī)劃
家族財富傳承
稅務(wù)與合規(guī)籌劃
跨境資產(chǎn)配置
企業(yè)主資金管理
其他
6. 您通常通過哪些渠道獲取財富管理相關(guān)信息
客戶經(jīng)理一對一服務(wù)
手機銀行/APP
線下網(wǎng)點或沙龍活動
銀行公眾號、視頻號
親友推薦
第三方財富管理機構(gòu)
其他
7. 您更偏好的溝通方式是
面對面交流
電話溝通
微信/即時通訊
視頻會議
郵件或書面報告
8. 您對投資風(fēng)險的態(tài)度更接近以下哪一項
非常保守，優(yōu)先保證本金安全
相對穩(wěn)健，優(yōu)先保證本金安全
風(fēng)險與收益并重
偏進取，愿意承擔(dān)較大波動
9. 在選擇銀行財富管理服務(wù)時，您最看重的因素排序(請按重要性排序，1為最重要)
產(chǎn)品與資產(chǎn)配置能力
專業(yè)投研與風(fēng)險控制
客戶經(jīng)理專業(yè)能力與穩(wěn)定性
費用透明度與性價比
服務(wù)私密性與品牌形象
10. 您目前在工商銀行主要配置的財富管理產(chǎn)品包括(可多選)
固定收益/現(xiàn)金管理類
銀行理財產(chǎn)品
公募基金
私募基金/專戶產(chǎn)品
保險/年金產(chǎn)品
信托或家族信托
結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品
跨境理財產(chǎn)品
11. 您是否遇到過工商銀行推薦的產(chǎn)品與自身需求不匹配的情況
經(jīng)常
偶爾
很少
從未
12. 您是否遇到過工商銀行推薦的產(chǎn)品與自身需求不匹配的情況
經(jīng)常
偶爾
很少
從未
13. 您是否遇到過工商銀行推薦的產(chǎn)品與自身需求不匹配的情況
完全不匹配
較不匹配
一般
較匹配
高度匹配
14. 您對工商銀行財富管理產(chǎn)品收費水平的整體感受是
明顯偏高
略高
基本合理
略低
不清楚
15. 您最不滿意的收費問題是(可多選，最多選兩項)
收費標(biāo)準(zhǔn)解釋不夠清晰
同類產(chǎn)品收費差異較大
費用優(yōu)惠機制不明確
存在隱形費用
收費與服務(wù)價值不匹配
16. 您認(rèn)為工商銀行費用信息的透明程度為
非常不清晰
不清晰
一般
清晰
非常清晰
17. 您主要通過哪些渠道使用工商銀行財富管理服務(wù)(可多選)
線下網(wǎng)點
高端客戶專區(qū)
手機銀行/線上平臺
遠(yuǎn)程視頻服務(wù)
客戶活動或沙龍
18. 您認(rèn)為工商銀行線上與線下服務(wù)之間的銜接情況為
經(jīng)常出現(xiàn)斷層
偶爾出現(xiàn)斷層
基本順暢
非常順暢
19. 當(dāng)您線上關(guān)注某一產(chǎn)品并希望線下面談時，通常體驗是
線下可以直接延續(xù)線上服務(wù)記錄
需要重復(fù)說明需求
未遇到此類情況
20. 您更愿意接受哪類營銷觸達方式
市場變化提示與配置建議
個性化資產(chǎn)配置報告
私享沙龍或高端活動邀請
產(chǎn)品上新通知
不希望被頻繁打擾
21. 您對工商銀行營銷信息“打擾程度”的感受是
非常打擾
比較打擾
可以接受
基本不打擾
完全不打擾
22. 您認(rèn)為工商銀行營銷推薦的精準(zhǔn)程度為
很不精準(zhǔn)
不精準(zhǔn)
一般
較精準(zhǔn)
很精準(zhǔn)
23. 您認(rèn)為高凈值客戶經(jīng)理最重要的能力是(可多選，最多選三項)
資產(chǎn)配置能力
風(fēng)險識別與解釋能力
產(chǎn)品篩選能力
稅務(wù)與傳承基礎(chǔ)知識
合規(guī)意識與信息保密
響應(yīng)速度與服務(wù)態(tài)度
24. 您的客戶經(jīng)理穩(wěn)定性情況為
一年內(nèi)變動兩次及以上
一年內(nèi)變動一次
近兩年較穩(wěn)定
長期穩(wěn)定
25. 您對客戶經(jīng)理專業(yè)可信程度的評價是
明顯不足
有待提升
一般
較強
很強
26. 您在服務(wù)過程中最不滿意的環(huán)節(jié)是(可多選，最多選兩項)
風(fēng)險測評及適當(dāng)性流程
雙錄及簽署材料繁瑣
產(chǎn)品贖回或轉(zhuǎn)換效率
投后服務(wù)不足
問題處理響應(yīng)較慢
27. 您對工商銀行財富管理業(yè)務(wù)辦理效率的整體評價為
很慢
偏慢
一般
較快
很快
28. 在市場波動較大時，您更希望銀行提供的服務(wù)是
主動給出風(fēng)險評估及調(diào)整方案
提供簡要市場解讀
根據(jù)需要再聯(lián)系
無需主動聯(lián)系
29. 您對工商銀行高端服務(wù)環(huán)境的評價為
不夠?qū)I(yè)與私密
一般
較好
很好
30. 您認(rèn)為最能體現(xiàn)高凈值客戶體驗的要素排序為(1最重要)
私密洽談空間
專業(yè)投研報告展示
統(tǒng)一的品牌形象
專屬服務(wù)動線
31. 您認(rèn)為工商銀行線上平臺，宣傳資料與線下網(wǎng)點體驗的一致性為
很不一致
不一致
一般
較一致
很一致
32. 您對工商銀行財富管理業(yè)務(wù)整體滿意度為
非常不滿意
不滿意
一般
滿意
非常滿意
33. 未來一年您繼續(xù)選擇工商銀行進行財富管理的可能性為
很低
較低
不確定
較高
很高
34. 與其他金融機構(gòu)相比，您認(rèn)為工商銀行最需要改進的方面是
產(chǎn)品與資產(chǎn)配置能力
定價與收費機制
渠道與數(shù)字化體驗
客戶經(jīng)理專業(yè)能力
投后服務(wù)與響應(yīng)
品牌與高端體驗
35. 請簡要描述一次您對工商銀行財富管理服務(wù)感到滿意或驚喜的經(jīng)歷
36. 請簡要說明您認(rèn)為工商銀行當(dāng)前最需要改進的具體問題
37. 您對工商銀行高凈值客戶財富管理業(yè)務(wù)的其他建議
關(guān)閉
更多問卷
復(fù)制此問卷