平安銀行成都分行理財經(jīng)理課前調研
一、基礎從業(yè)信息
1. 您的從業(yè)年限是？
A. 1年及以下
B. 1-3年（含3年）
C. 3-5年（含5年）
D. 5年以上
2. 您當前管理的客戶總戶數(shù)約為？
A. 50戶及以下
B. 51-100戶
C. 101-200戶
D. 200戶以上
3. 您的客戶資產(chǎn)規(guī)模（AUM）分布如下（可多選，若有其他區(qū)間可補充）：
A. 10萬元及以下：______戶
B. 10-50萬元（含50萬元）：______戶
C. 50-100萬元（含100萬元）：______戶
D. 100-300萬元（含300萬元）：______戶
E. 300萬元以上：______戶
F. 其他：______（區(qū)間）：______戶
4. 您日常維護客戶的主要方式是？（可多選）
A. 線下上門拜訪
B. 電話溝通
C. 微信/企業(yè)微信消息互動
D. 客戶沙龍/線下活動
E. 線上直播/群分享
F. 其他：
二、產(chǎn)品知識與營銷能力自評
1. 針對以下各類產(chǎn)品，您對其核心知識（如產(chǎn)品規(guī)則、風險等級、收益邏輯等）的掌握程度如何？（請按“1-5分”評分，1分=極不熟練，5分=非常熟練）
（1）銀行理財產(chǎn)品：______分
（2）公募基金（含股票型、債券型、混合型等）：______分
（3）保險產(chǎn)品（含年金險、增額終身壽險、健康險等）：______分
（4）其他產(chǎn)品（如貴金屬、存款類產(chǎn)品等）：分（請注明產(chǎn)品類型：）
2. 針對以下各類產(chǎn)品，您在營銷轉化（如客戶需求挖掘、產(chǎn)品推薦、異議處理等）中的能力自評如何？（請按“1-5分”評分，1分=極不熟練，5分=非常熟練）
（1）銀行理財產(chǎn)品：______分
（2）公募基金：______分
（3）保險產(chǎn)品：______分
（4）其他產(chǎn)品：分（請注明產(chǎn)品類型：）
3. 您認為在產(chǎn)品營銷中，最讓您困擾的問題是？（可多選，可補充）
A. 無法精準判斷客戶真實需求（如風險承受能力、投資目標）
B. 對產(chǎn)品細節(jié)不熟悉，無法清晰向客戶講解
C. 客戶對產(chǎn)品風險/收益有顧慮，難以有效異議處理
D. 不知道如何結合客戶資產(chǎn)情況推薦適配產(chǎn)品
E. 缺乏主動營銷的思路，多被動響應客戶咨詢
F. 其他：
三、客戶經(jīng)營痛點與需求
1. 在客戶維護過程中，您最希望提升哪方面能力？（可多選，可補充）
A. 高凈值客戶（300萬以上）深度服務能力
B. 沉睡客戶（長期無交易）激活技巧
C. 客戶流失預警與挽留方法
D. 跨產(chǎn)品組合推薦能力（如“理財+基金+保險”搭配）
E. 客戶情緒安撫（如產(chǎn)品虧損時的溝通）
F. 其他：
2. 您是否遇到過“客戶有資產(chǎn)但未充分挖掘”的情況？若有，主要原因是？（可多選，可補充）
A. 不清楚客戶其他行資產(chǎn)情況
B. 擔心推薦過多引起客戶反感
C. 找不到客戶新的需求切入點
D. 缺乏配套的客戶資產(chǎn)提升工具/方案
E. 其他：
四、培訓需求反饋
1. 您希望本次培訓重點覆蓋哪些內(nèi)容？（可多選，可補充）
A. 基金/保險產(chǎn)品的深度知識解讀（如不同基金類型適配場景）
B. 實戰(zhàn)營銷話術（如客戶異議處理、需求挖掘模板）
C. 客戶分層經(jīng)營策略（不同資產(chǎn)規(guī)?？蛻舻木S護方法）
D. 數(shù)字化工具使用（如客戶管理系統(tǒng)、營銷素材制作）
E. 案例拆解（成功/失敗營銷案例分析）
F. 其他：
2.您對本次培訓還有其他建議嗎？
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