2025年二季度柜面業(yè)務知識考試

基本信息：
姓名：
部門：
員工編號:
1、根據(jù)制度規(guī)定，客服經(jīng)理（授權(quán)）應具備（ ）以上銀行柜面工作經(jīng)歷。
2、個人客戶職業(yè)信息采集原則上不允許選擇（ ）。應按照客戶實際的職業(yè)情況選擇對應選項，職業(yè)與其工作單位、行業(yè)、年齡之間需符合邏輯關(guān)系。
3、客戶開立工會賬戶時，資金用途務必選擇（ ）。
4、（）金額的柜面取現(xiàn)交易，柜面人員要嚴格落實“取現(xiàn)”核驗。。
5、受理單位銷戶時，加強賬戶性質(zhì)的審核，一般賬戶結(jié)息后，銷戶資金須轉(zhuǎn)入（）。
6、根據(jù)制度規(guī)定，自助設備暫停使用（ ）天（含節(jié)假日）以上的，必須進行清機，清空設備尾箱內(nèi)現(xiàn)金，并進行封存處理。
7、個人理財產(chǎn)品銷售是指將本行發(fā)行的理財產(chǎn)品向投資者進行宣傳推介和辦理認購、申購、贖回等業(yè)務活動。銷售人員基本條件及資質(zhì)要求：從事銀行業(yè)務工作滿（ ）年，須取得行內(nèi)資質(zhì)認證等。
8、檢查人員檢查時清點按以下要求執(zhí)行：成捆、成把現(xiàn)金須驗捆卡把并抽捆抽把清點，抽捆須覆蓋各類面額，拆捆抽查比例不低于（）%，拆捆后每捆清點把數(shù)不低于 3把，不足1捆的按1捆抽查，抽查發(fā)現(xiàn)不符的，須清點全部現(xiàn)金實物。從人行或金庫領入的原封券及封簽完好、封簽簽章、封簽時間清晰的成捆現(xiàn)金除外。
9、網(wǎng)點現(xiàn)金調(diào)撥人員應具有（ ）個月以上現(xiàn)金收付經(jīng)驗，接受反假貨幣相關(guān)培訓并通過反假貨幣能力測評。
10、根據(jù)業(yè)務規(guī)定，境內(nèi)非居民通過銀行與外發(fā)生的收付款，進行國際收支申報時，應填寫（ ）。
1、柜面在開立工會賬戶、農(nóng)民工等特殊賬戶時，資金用途項下必須選擇對應的（ ）、（ ）、（ ）。
2、柜面開立農(nóng)民工工資專用賬戶時，賬戶名稱應為“總包單位名稱+工程建設項目名稱+農(nóng)民工工資專用賬戶”，其中（ ）可以使用簡稱，但（ ）不得簡化，9個字缺一不可。
3、保證金賬戶不能用于代扣（ ）、代繳（ ）、（ ）等與保證金用途無關(guān)的其他費用，也不得用于購買（ ）、（ ）（總行另有規(guī)定的除外）等產(chǎn)品。
4、開立的保證金賬戶不得超范圍簽約（）等產(chǎn)品。
5、日始款箱（包）交接：交接前，營業(yè)網(wǎng)點人員須查驗運鈔車牌號。營業(yè)網(wǎng)點雙人（其中一人必須為（ ）或（ ））在營業(yè)場所指定區(qū)域與解款員辦理交接，核驗解款員身份、核對款箱（包）數(shù)量和編號，查驗款箱（包）箱體、鎖具、鎖條（封簽）是否完好，交接過程雙方必須始終在場。
6、根據(jù)《中國建設銀行營業(yè)網(wǎng)點現(xiàn)金業(yè)務管理辦法（2024年版）》規(guī)定，收付人員盤庫登記前必須將（ ）現(xiàn)金上交調(diào)撥人員。
7、根據(jù)制度規(guī)定，為建設銀行食堂賬戶、基建資金賬戶等內(nèi)部管理類資金開立的核算賬戶不計息。此外，建設銀行（ ）需計息。
8、對于個人賬戶司法執(zhí)行業(yè)務，如果被執(zhí)行銀行卡活期賬戶余額不足，應查詢同一銀行卡內(nèi)（ ）分賬戶，對相應資金款項繼續(xù)協(xié)助執(zhí)行，以免造成未盡責執(zhí)行司法協(xié)助業(yè)務，并導致合規(guī)風險與司法糾紛。
1、代理保險、基金、理財業(yè)務銷售經(jīng)辦與產(chǎn)品營銷可以為同一人。
2、在開立保證金賬戶時，必須將賬戶名稱更改為“XX（XX 為單位名稱）保證金”字樣。
3、柜面收入外幣時，系統(tǒng)中必須按照“流通券”錄入，不得錄入“全兌券” 、“半兌券”，同時物理上對已清分和未清分外幣做好隔離。
4、無卡無折交易成功后不得沖正，無論柜員操作錯誤還是客戶原因，均需由網(wǎng)點發(fā)起止付及調(diào)賬申請?zhí)幚?
5、根據(jù)《中國建設銀行柜面協(xié)助執(zhí)行業(yè)務手冊》規(guī)定：電信網(wǎng)絡新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還，應將返還資金轉(zhuǎn)至“結(jié)算掛賬戶”。
6、龍卡借記卡卡片過期后，可以由代理人辦理支付業(yè)務。
7、根據(jù)制度規(guī)定，資金證明業(yè)務的受理崗、復核崗需核驗紙質(zhì)《中國建設銀行資金證明業(yè)務申請書》或《銀行詢證函》的申請人印鑒與預留印鑒一致無誤，并加蓋核驗人名章。
8、保證金賬戶的開戶、存入、凍結(jié)解凍、支取和銷戶，必須由業(yè)務部門出具《保證金業(yè)務通知書》。
9、開立單位結(jié)算卡時，除審核法定代表人或單位負責人、經(jīng)辦人身份外，必須核實持卡人身份證。
10、制度規(guī)定，人民法院凍結(jié)被執(zhí)行人銀行存款的期限不得超過一年；其他有權(quán)機構(gòu)凍結(jié)期限一般不超過六個月（對于重大復雜案件，經(jīng)設區(qū)的市一級以上人民檢查院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)負責人批準，凍結(jié)期限可為一年）。
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