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和諧健康蕪湖中支2025年二季度全員合規(guī)反洗錢考試
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1、【單選題】《中華人民共和國(guó)反洗錢法》于2024年11月8日修訂通過(guò)，自（）起施行。
A.2024年11月30日
B.2024年12月31日
C.2025年1月1日
D.2026年1月1日
2、【單選題】客戶盡職調(diào)查措施不包括以下哪一項(xiàng)（）
A.識(shí)別并采取合理措施核實(shí)客戶及其受益所有人身份
B.大額取現(xiàn)需提前預(yù)約
C.了解客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系和交易的目的
D.涉及較高洗錢風(fēng)險(xiǎn)的，還應(yīng)當(dāng)了解相關(guān)資金來(lái)源和用途
3、【單選題】在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，發(fā)現(xiàn)客戶交易與掌握的客戶身份不符時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（）。
A.直接終止業(yè)務(wù)關(guān)系
B.報(bào)告公安機(jī)關(guān)
C.忽略該情況
D.進(jìn)一步核實(shí)客戶及其交易有關(guān)情況
4、【多選題】單位和個(gè)人應(yīng)當(dāng)如何開(kāi)展反洗錢工作?（）
A.不得從事洗錢活動(dòng)或者為洗錢活動(dòng)提供便利
B.應(yīng)當(dāng)配合金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)依法開(kāi)展的客戶盡職調(diào)查，并提供相應(yīng)材料
C.按照國(guó)家有關(guān)機(jī)關(guān)要求對(duì)包括聯(lián)合國(guó)安理會(huì)制裁人員等采取反洗錢特別預(yù)防措施
D.如發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，向反洗錢行政主管部門、公安機(jī)關(guān)或者其他有關(guān)國(guó)家機(jī)關(guān)舉報(bào)。
5、【多選題】非法金融活動(dòng)的表現(xiàn)形式。（）
A.非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款
B.未經(jīng)依法批準(zhǔn)，以任何名義向社會(huì)不特定對(duì)象進(jìn)行的非法集資
C.非法發(fā)放貸款、辦理結(jié)算、票據(jù)貼現(xiàn)、資金拆借、信托投資、金融租賃、融資擔(dān)保、外匯買賣
D.有關(guān)金融監(jiān)管部門認(rèn)定的其他非法金融活動(dòng)
6、【多選題】如何防范非法金融活動(dòng)?（）
A.警惕涉及銀行卡操作的“優(yōu)惠活動(dòng)”，這大概率是詐騙分子在試探，意圖獲取銀行卡信息實(shí)施盜刷
B.拒絕集資高息“誘惑”，非法集資不僅會(huì)血本無(wú)歸，還可能觸犯法律紅線
C.接到自稱電商、物流客服電話時(shí)，無(wú)需核實(shí)，直接按照電話指引進(jìn)行操作
D.不隨意點(diǎn)擊不明鏈接，更不要開(kāi)啟屏幕共享功能
7、【判斷題】任何單位和個(gè)人不得從事洗錢活動(dòng)或者為洗錢活動(dòng)提供便利，并應(yīng)當(dāng)配合金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)依法開(kāi)展的客戶盡職調(diào)查。（）
A.正確
B.錯(cuò)誤
8、【判斷題】對(duì)依法獲得的客戶身份資料和交易信息、反洗錢調(diào)查信息等反洗錢信息，應(yīng)當(dāng)予以保密;非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人而提供。（）
A.正確
B.錯(cuò)誤
9、【判斷題】單位和個(gè)人拒不配合金融機(jī)構(gòu)采取的合理的客戶盡職調(diào)查措施的，金融機(jī)構(gòu)可以限制業(yè)務(wù)類型，但不得拒絕辦理業(yè)務(wù)。（）
A.正確
B.錯(cuò)誤
10、【判斷題】非法金融活動(dòng)是指違法進(jìn)行的一切金融活動(dòng)，包括合法金融機(jī)構(gòu)（即金融體系內(nèi)）發(fā)生的非法金融活動(dòng)和金融體系外的（即社會(huì)）非法金融活動(dòng)。（）
A.正確
B.錯(cuò)誤
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