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白銀分行2025年二季度反洗錢培訓(xùn)考試
1、
《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生之日起
( )個工作日內(nèi)以電子方式提交大額交易報告。
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4
3
6
2、
《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照完整準確、安全保密的原則，將大額交易和可疑交易報告、反映交易分析和內(nèi)部處理情況的工作記錄等資料自生成之日起至少保存（
）年。
5
3
4
2
3、
根據(jù)
3號令，自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣（ ）以上（含）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的跨境款項劃轉(zhuǎn)，定性為大額交易。
10萬元
40萬元
30萬元
20萬元
4、
自然人客戶在簽訂合同時，應(yīng)當(dāng)填寫身份證件類型及證件號碼，身份證件優(yōu)先選用（
）。
戶口簿
國家有權(quán)機關(guān)出具的身份證明
居民身份證
以上均可
5、
司法機關(guān)依照《中華人民共和國反洗錢法》獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢
( )。
刑事偵查
案件審判
司法調(diào)查
刑事訴訟
6、犯罪分子洗錢的最終目的是？
合法化非法資金
增加資金流動
提高投資回報
降低稅負
7、反洗錢合規(guī)的關(guān)鍵要素是？
客戶身份識別
資金流動監(jiān)測
內(nèi)部審計
外部審計
8、以下哪項行為可能涉及洗錢？
接受大額現(xiàn)金
小額存款
定期存款
購買理財產(chǎn)品
9、反洗錢的法律法規(guī)主要是為了？
保護銀行利益
維護社會穩(wěn)定
促進國際貿(mào)易
提高客戶滿意度
10、反洗錢的國際標(biāo)準由哪個組織制定？
國際貨幣基金組織
金融行動特別工作組
世界銀行
國際銀行協(xié)會
11、反洗錢的風(fēng)險因素包括哪些？
客戶類型
交易金額
地理位置
行業(yè)特征
12、以下哪些是反洗錢的常見手段？
監(jiān)測可疑交易
客戶盡職調(diào)查
報告可疑活動
提供法律咨詢
13、
《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細則》規(guī)定，金融機構(gòu)在反洗錢調(diào)查中的義務(wù)包括：（）
配合調(diào)查的義務(wù)
如實提供信息的義務(wù)
不得拒絕的義務(wù)
不得阻礙的義務(wù)
14、
《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢義務(wù)包括：
( )
了解客戶義務(wù)
大額交易報告義務(wù)
可疑交易報告義務(wù)
保存記錄義務(wù)
15、洗錢的常見方式有哪些？
現(xiàn)金交易
虛假發(fā)票
跨國轉(zhuǎn)賬
投資房地產(chǎn)
16.
《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，客戶通過境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由收單機構(gòu)報告。（
）
對
錯
17.
《中國人民銀行關(guān)于加強反洗錢客戶身份識別有關(guān)工作的通知》規(guī)定，
客戶開通網(wǎng)上交易時，金融機構(gòu)可不留存客戶身份證件的復(fù)印件或影印件。（
）
對
錯
18.
《中國人民銀行關(guān)于加強反洗錢客戶身份識別有關(guān)工作的通知》規(guī)定，金融機構(gòu)僅在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對并登記。（
）
對
錯
19.
《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應(yīng)當(dāng)及時向檢察機關(guān)報告。（
）
對
錯
20.
《中國人民銀行關(guān)于加強反洗錢客戶身份識別有關(guān)工作的通知》規(guī)定，
當(dāng)先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點時，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶。（
）
對
錯
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