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反洗錢考試題
支行： 姓名： 分數(shù)：
您的姓名：
您的部門：
法律合規(guī)部
計財運營部
濱海新區(qū)支行
分行運營部
東麗支行
河東支行
河北支行
南開支行
河西支行
北辰支行
津南支行
白堤路支行
1.上游犯罪類型有哪些？（）
A.毒品犯罪
B黑社會性質的組織犯罪
C恐怖活動犯罪
D走私犯罪
E貪污賄賂犯罪
F破壞金融管理秩序犯罪
G金融詐騙犯罪
2.在中華人民共和國境內（以下簡稱境內）設立的金融機構和依照本法規(guī)定應當履行反洗錢義務的特定非金融機構，應當（）
A.依法采取預防、監(jiān)控措施
B.建立健全反洗錢內部控制制度
C.履行客戶盡職調查
D.客戶身份資料和交易記錄保存
E.大額交易和可疑交易報告
F.反洗錢特別預防措施等反洗錢義務
3.反洗錢監(jiān)測分析機構應當（）
A.健全監(jiān)測分析體系
B.根據(jù)洗錢風險狀況有針對性地開展監(jiān)測分析工作
C.按照規(guī)定向履行反洗錢義務的機構反饋可疑交易報告使用情況
D.不斷提高監(jiān)測分析水平
4.與金融機構存在業(yè)務關系的單位和個人應當（）
A.配合金融機構的客戶盡職調查，提供真實有效的?份證件或者其他?份證明文件，準確、完整填報?份信息。
B.如實提供與交易和資金相關的資料。
C.單位和個?拒不配合金融機構依照本法采取的合理的客戶盡職調查措施的，金融機構按照規(guī)定的程序，可以采取限制或者拒絕辦理業(yè)務、終止業(yè)務關系等洗錢風險管理措施，并根據(jù)情況提交可疑交易報告。
D.單位和個人無義務配合金融機構開展盡職調查，金融機構不得拒絕為客戶辦理業(yè)務。
5.可疑交易符合下列情形之一的，應當在向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告的同時，由總行或分支機構反洗錢領導小組辦公室以電子形式或書面形式向所在地中國人民銀行或者其分支機構報告，并配合反洗錢調查（）
A.明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動的。
B.嚴重危害國家安全或者影響社會穩(wěn)定的。
C.其他情節(jié)嚴重或者情況緊急的情形。
D.客戶涉及刑事查凍扣。
6如何做好金融情報分析工作？（）
A.在預警賬戶交易流水中尋找交易可疑點、行為異常點。
B.采用合理懷疑、邏輯推導的方法將獲取的各種有用金融數(shù)據(jù)信息進行有效整合加工。
C.形成有價值的疑似洗錢犯罪活動情報線索，按照工作流程逐級移送至公安、稅務、海關等金融情報最終需求用戶手中。
D經過人工深入分析、判斷、加工，帶有分析監(jiān)測人員很強的個人主觀判斷因素，是具有知識性、可操作性、目標明確的帶有結論的分析信息。
7.近期突出洗錢手法有哪些？（）
A.買賣租借銀行賬戶（卡）和取現(xiàn)
B.買賣虛擬代幣、點卡，代購、代充值
C.加密資產和黃金
D.網(wǎng)絡直播打賞
E第三方支付平臺、第四方支付平臺
F涉稅犯罪
8.涉稅刑事案件的特點（）
A.利用空殼公司進行涉稅犯罪活動資金轉移，涉及行業(yè)依次包括信息科技行業(yè)、零售業(yè)、制造業(yè)、建筑和運輸業(yè)及其他行業(yè)，排名前三的行業(yè)占比超過90%。
B.涉稅犯罪的資金交易主要是通過網(wǎng)上銀行等非柜面交易進行,資金具有回流特點。
C.賬戶頻繁收到大額資金，資金到賬后快速通過網(wǎng)上銀行轉出，交易賬戶過渡性質明顯。
D交易資金規(guī)模與公司注冊規(guī)模不符、交易對手經營范圍與公司經營范圍關聯(lián)性不大。
E平常資金流量小的對公銀行賬戶突然有大量異常資金流入，流入當天或第二天即通過網(wǎng)上銀行分散轉出給多個個人賬戶。
F虛開增值稅專用發(fā)票也常與地下錢莊關聯(lián)在一起，通過編造海關出口貨物報關單和海運提單等退稅單證，向外貿企業(yè)虛開增值稅專用發(fā)票，利用地下錢莊虛假結匯，達到騙取出口退稅的目的。
二、判斷（共6題，每題6分，共36分）
1.規(guī)定掩飾、隱瞞“其他犯罪”的犯罪所得及其收益的來源、性質也屬于洗錢活動。
對
錯
2.履行反洗錢義務的機構及其工作?員依法開展提交大額交易和可疑交易報告等工作，受法律保護
對
錯
3.金融機構發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產、客戶的交易或者試圖進行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關的，不論所涉資金金額或者資產價值大小，應當提交可疑交易報告。
對
錯
4.重點可疑交易報告，指將符合監(jiān)管機關重點關注方向、涉罪類型嚴重、作案時間跨度長、涉案人數(shù)多、涉案金額大、集團性質突出等條件，可疑程度較高，影響范圍較廣的可疑交易列入重點可疑交易報告。
對
錯
5.一般可疑交易報告，指金融機構發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產、客戶的交易或者試圖進行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關的，將該可疑主體信息、可疑交易信息、報告機構信息等相關要素按照人民銀行有關報文格式規(guī)定生成的交易報告。
對
錯
6.評判重點可疑交易報告優(yōu)劣最重要的“兩把標尺”就是情報價值和可疑特征分析充分程度。提交重點可疑交易報告與日常提交可疑交易報告工作相伴相生，并不是完全割裂的兩件事務，也是提交可疑交易報告時附加的“產品”。
對
錯
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