定邊縣分公司二季度反洗錢考試

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1、新《反洗錢法》中對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息、反洗錢調(diào)查信息等反洗錢信息，應(yīng)當(dāng)予以（）；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。
2、 司法機(jī)關(guān)依照本法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢相關(guān)（）。
3、（）負(fù)責(zé)全國的反洗錢監(jiān)督管理工作。國務(wù)院有關(guān)部門在各自的職責(zé)范圍內(nèi)履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)。
4、反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于（）工作。
5、《中華人民共和國反洗錢法》自（）實(shí)施。
6、（）組織、協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測(cè)，制定或者會(huì)同國務(wù)院有關(guān)金融管理部門制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢管理規(guī)定，監(jiān)督檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況，在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)，履行法律和國務(wù)院規(guī)定的有關(guān)反洗錢的其他職責(zé)。
7、《中華人民共和國反洗錢法》中本法所稱反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾（）性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。
8、2025.1.1實(shí)行的《中華人民共和國反洗錢法》中明確客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（）年。
9、金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一的（），由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其設(shè)區(qū)的市級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)較重的，給予警告或者處二十萬元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重或者逾期未改正的，處二十萬元以上二百萬元以下罰款，可以根據(jù)情形在職責(zé)范圍內(nèi)或者建議有關(guān)金融管理部門限制或者禁止其開展相關(guān)業(yè)務(wù).
10、國務(wù)院反洗錢行政主管部門設(shè)立（）開展反洗錢資金監(jiān)測(cè)，負(fù)責(zé)接收、分析大額交易和可疑交易報(bào)告，移送分析結(jié)果，并按照規(guī)定向國務(wù)院反洗錢行政主管部門報(bào)告工作情況，履行國務(wù)院反洗錢行政主管部門規(guī)定的其他職責(zé)。
11、出入境人員攜帶的現(xiàn)金、無記名支付憑證等超過規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向海關(guān)申報(bào)、海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名支付憑證等超過規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢行政主管部門通報(bào)。
12.反洗錢行政主管部門、國家有關(guān)機(jī)關(guān)為履行職責(zé)需要，可以依法使用受益所有人信息。金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)時(shí)依法查詢核對(duì)受益所有人信息；發(fā)現(xiàn)受益所有人信息錯(cuò)誤、不一致或者不完整的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定進(jìn)行反饋。使用受益所有人信息應(yīng)當(dāng)依法保護(hù)信息安全。
13.反洗錢行政主管部門進(jìn)行監(jiān)督檢查時(shí)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其設(shè)區(qū)的市級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)。檢查人員不得少于二人，并應(yīng)當(dāng)出示執(zhí)法證件和檢查通知書；檢查人員少于二人或者未出示執(zhí)法證件和檢查通知書的，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕接受檢查。
14. 法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)有效識(shí)別高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)（含產(chǎn)品、服務(wù)），并對(duì)其進(jìn)行定期評(píng)估、動(dòng)態(tài)調(diào)整。
15. 在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)持續(xù)關(guān)注并評(píng)估客戶整體狀況及交易情況，了解客戶的洗錢風(fēng)險(xiǎn)。發(fā)現(xiàn)客戶進(jìn)行的交易與金融機(jī)構(gòu)所掌握的客戶身份、風(fēng)險(xiǎn)狀況等不符的，應(yīng)當(dāng)進(jìn)一步核實(shí)客戶及其交易有關(guān)情況；對(duì)存在洗錢高風(fēng)險(xiǎn)情形的，必要時(shí)可以采取限制交易方式、金額或者頻次，限制業(yè)務(wù)類型，拒絕辦理業(yè)務(wù)，終止業(yè)務(wù)關(guān)系等洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理措施
16. 既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告。
17.金融機(jī)構(gòu)解散、被撤銷或者被宣告破產(chǎn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務(wù)院有關(guān)部門指定的機(jī)構(gòu)。
18.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定執(zhí)行大額交易報(bào)告制度，客戶單筆交易或者在一定期限內(nèi)的累計(jì)交易超過規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢監(jiān)測(cè)分析機(jī)構(gòu)報(bào)告。
19. 備案主體受益所有人信息發(fā)生變化，或者不再符合本辦法第三條規(guī)定的承諾免報(bào)條件的，應(yīng)當(dāng)自發(fā)生變化或者不符合承諾免報(bào)條件之日起60日內(nèi)，通過相關(guān)登記注冊(cè)系統(tǒng)備案受益所有人信息。
20.法人、非法人組織未按照規(guī)定向登記機(jī)關(guān)提交受益所有人信息的，由登記機(jī)關(guān)責(zé)令限期改正；拒不改正的，處五萬元以下罰款。向登記機(jī)關(guān)提交虛假或者不實(shí)的受益所有人信息，或者未按照規(guī)定及時(shí)更新受益所有人信息的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其設(shè)區(qū)的市級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；拒不改正的，處五萬元以下罰款。
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