陽光人壽北京分公司2025年上半年度合規(guī)、反洗錢考試

（共15題，滿分100分），僅保留單選題、多選題、判斷題，并新增5道反洗錢專項題目：

一、單選題
1. 根據(jù)《保險銷售行為管理辦法》，以下哪項屬于禁止的銷售誤導(dǎo)行為？
2. 客戶身份識別（KYC）中，對于保費金額人民幣多少萬元以上的現(xiàn)金繳費，需確認投保人資金來源？
3. 根據(jù)《反洗錢法》，以下哪種交易需提交大額交易報告？
4. 分公司收到監(jiān)管投訴工單后，應(yīng)在幾個工作日內(nèi)聯(lián)系投訴人并完成首訪？
5. 客戶風險等級劃分后，高風險客戶的審核頻率應(yīng)為：
二、多項選擇題
6. （反洗錢專項） 以下哪些行為違反《反洗錢法》規(guī)定？（ ）
7. （反洗錢專項） 客戶身份資料保存期限至少為？（ ）
8. （反洗錢專項） 可疑交易特征包括：（ ）
9. 關(guān)于客戶信息保護，內(nèi)勤人員需遵守：（ ）
10. 保單雙錄（錄音錄像）需包含的關(guān)鍵環(huán)節(jié)有：（ ）
三、判斷題
11. （反洗錢專項） 代理投保時，只需登記代理人信息，無需了解實際投保人背景。（ ）
12. （反洗錢專項） 客戶風險等級劃分可依據(jù)保費金額高低直接確定。（ ）
13. 內(nèi)勤人員可應(yīng)業(yè)務(wù)員要求，在核心系統(tǒng)中修改客戶投保日期以便達成業(yè)績考核。（ ）
14. 客戶申請退保時，內(nèi)勤可直接將退款轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)員賬戶由其轉(zhuǎn)交客戶。（ ）
15. 對于投訴客戶，可承諾“若撤訴則額外贈送禮品”以快速解決糾紛。（ ）
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